聯合操縱利率// 巴克萊等銀行 恐賠90億英鎊

自由時報 – 2012年6月30日 上午4:26

〔編譯楊芙宜/綜合報導〕英國金融管理局(FSA)針對銀行業銷售衍生性利率交換商品調查發現,巴克萊、蘇格蘭皇家銀行、匯豐、駿懋四大銀行涉嫌違規聯合操縱銀行同業美元拆款利率(LIBOR),須向受利率避險商品誤導而蒙受損失的客戶賠償。路透報導,涉及銀行恐將付出上看九十億英鎊代價,以賠償消費者違規銷售的貸款保險商品。

歐美亞三大洲監管單位調查

美、英、日橫跨歐美亞三大洲監管單位針對全球近二十家金融機構,展開倫敦銀行同業美元拆款利率(LIBOR)的調查。FSA調查鎖定在二○○五年至二○○九年金融危機高峰時,銀行衍生性商品交易員如何以虛假的利率預估數字來設定銀行間拆款利率。

LIBOR被廣泛運用於全球金融市場,為三六○兆美元證券所採用的基準利率,影響國際上貸款、金融合約定價。自一九八六年起,英國銀行業協會選定一群銀行,在倫敦貨幣市場每日進行申報,再抽樣計算出LIBOR最終水準。

巴克萊前執行長泰勒(Martin Taylor)對英國國家廣播電台表示,「銀行業內普遍存在系統性詐欺」,巴克萊的利率詐欺事件像一場精心策劃的方案,已實施多年。

巴克萊同意罰2.9億英鎊和解

繼巴克萊同意向英、美兩國監管機構繳納鉅額罰款二.九億英鎊(約一三五.一億台幣)和解後,英國泰晤士報週五報導,金融風暴受英國政府紓困的蘇格蘭皇家銀行也擬支付罰款一.五億英鎊,了結類似於巴克萊案參與操縱市場的相關指控。駿懋銀行集團稱不會接受指控與罰款,但律師表示,賠償金額恐高達好幾億英鎊。

英調查發現違規可溯自2001年

英國銀行業弊案如滾雪球般擴大。FSA此前調查發現,四大銀行涉嫌違規銷售保護中小型企業對抗利率升高的利率交換(interest rate swap)合約。隨後,FSA發現這些銀行的「嚴重缺失」,日期可溯自二○○一年,迄今售出利率保護商品多達二.八萬件,對這些銀行罰款動作因而突然叫停。

FSA週五表示,四大銀行和解協議裡,必須涵蓋停售利率上下限(interest rate collars)的產品,但並未說明銀行將對客戶賠償多少金額。

諾貝爾經濟學獎得主史提格里茲表示,從這起事件可看出,改革金融市場是全球經濟面臨的最重要議題,低度監管與過度強勢的銀行弱化全球經濟,導致更高度的不平等。

代表數家中小型企業的律師 Michael Brennan表示,估計將有約四千起索賠案,累計賠償金額恐高達三十至六十億英鎊。光去年,英國就發生六○五件有關利率交換商品的訴訟。

花旗、德意志等也遭到調查

除了上述英國四大銀行外,目前接受監管單位調查的知名銀行包括花旗、摩根大通、德意志銀行、瑞士銀行(UBS)、毅聯匯業(ICAP)等。

巴克萊承認,曾提報虛假的LIBOR與歐元同業拆借利率(Euribor)報價,週三已與FSA、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、美國司法部取得和解,成為國際調查銀行業涉及操縱利率以隱匿確實借貸成本的首宗和解案。

巴克萊銀行同意向美、英金融監管機構支付二.九億英鎊鉅額罰款,也創下兩國歷來最高罰款紀錄。

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