群益:指數基金參與台股上漲契機

作者: 何宗陶 | 中時電子報 – 2012年5月31日 上午5:30

工商時報【何宗陶】

經歷3月底來回檔,台股今年仍維持過去每年上下逾千點震盪,群益投信認為,下半年台股指數仍有向上空間,以追蹤指數為主的被動投資策略,將是最好對策。

以下是專訪群益台股指數基金經理人呂鴻德內容摘要:

問:台股後市仍值得投資嗎?

答:若發生系統性風險,全球股市無法倖免於難,但從歐債到期規模來看,其從四月後逐月遞減,且未見歐洲官方有任何緊縮舉措,意味政府仍有意維持寬鬆環境,系統性風險發生可能性降低。台灣受惠於中國程度最直接,無論從外資投資(FDI)淨流入預估或經濟上都將有十足成長,對台股最為有利,仍具投資吸引力。

問:指數基金與也是被動投資式投資ETF差異何在?

答:相對於ETF,指數型基金主要優勢在於投資門檻相對較低,指數型基金單筆下限為一萬元,定期定額下限更僅3千元,投資門檻較低。對定時定額投資人來說,透過基金業者或銀行等通路機構,投資人可輕易透過定期定額方式投資指數型基金;ETF只能透過少數特定銀行以特定金錢信託帳戶申購,且只能自己記得定期從證券市場買進。

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